產品概述
本產品解決申請欺詐的防范問題:
核驗申請人信息;解決新申請客戶提交的身份類信息真偽,杜絕不法分子使用非法身份開戶后,轉賣給他人用于金融詐騙?!?/p>
評估用戶綜合信用;貸前通過個人身份類信息等指標進行綜合評估,評估其風險等級。
產品功能
校驗申請人是否為詐騙嫌疑人或職業開戶人?! ?/p>
校驗申請人所持手機號碼是否為涉詐號碼?!?/p>
校驗申請人姓名/身份證/手機號碼是否真實相符?! ?/p>
校驗申請人姓名/居住證是否真實相符?! ?/p>
校驗申請人戶籍/出生地/常住地是否一致?! ?/p>
校驗申請人姓名/護照是否相符?! ?/p>
校驗申請人身份證三要素信息是否匹配。
校驗申請人身份是否有不良前科?! ?/p>
校驗申請人人像與公安系統中是否匹配?! ?/p>
校驗申請人手機號碼在網狀態是否正常?! ?/p>
校驗申請人手機號碼在網時長范圍。
應用場景
新開戶信息校驗:通過在新開戶環節,對申請人提交的資料進行嚴格核驗,有效防范用戶使用虛假身份、虛假材料等信息進行開戶?! ?/p>
存量用戶信息校驗:通過定期的存量用戶信息校驗,幫助客戶篩選出空號、持卡人與手機號碼機主不同名、手機號碼更換、長期沉默等存在異常狀態的銀行卡?! ?/p>
貸前綜合信用評估:通過對個人通訊行為、個人身份等信息,如手機號碼真實性、工作地與居住地、個人身份的真實性、不良前科等指標的分析,向客戶提供綜合信用評估結果。
產品優勢
精準性:多維度信息核驗,有效攔截欺詐風險行為?!?/p>
靈活性:可以結合客戶自身實際情況,根據客戶實際需求提供定制化服務?!?/p>
權威性:來自公安系統、運營商、通信管理局等單位的權威數據。